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銀監(jiān)違法發(fā)放貸款罪怎么處罰?

來(lái)源: 律霸小編整理 · 2025-07-11 · 1109人看過(guò)

一、銀監(jiān)違法發(fā)放貸款罪怎么處罰?

根據(jù)《中華人民共和國(guó)刑法》第一百八十六條規(guī)定,違法發(fā)放貸款罪是指銀行或者其他金融機(jī)構(gòu)的工作人員違反國(guó)家規(guī)定發(fā)放貸款,數(shù)額巨大或者造成重大損失的,處五年以下有期徒刑或者拘役,并處一萬(wàn)元以上十萬(wàn)元以下罰金;數(shù)額特別巨大或者造成特別重大損失的,處五年以上有期徒刑,并處二萬(wàn)元以上二十萬(wàn)元以下罰金。

銀行或者其他金融機(jī)構(gòu)的工作人員違反國(guó)家規(guī)定,向關(guān)系人發(fā)放貸款的,依照前款的規(guī)定從重處罰。”

銀行或者其他金融機(jī)構(gòu)的工作人員違反國(guó)家規(guī)定發(fā)放貸款,數(shù)額巨大或者造成重大損失的,處五年以下有期徒刑或者拘役,并處一萬(wàn)元以上十萬(wàn)元以下罰金;數(shù)額特別巨大或者造成特別重大損失的,處五年以上有期徒刑,并處二萬(wàn)元以上二十萬(wàn)元以下罰金。

二、司法解釋

最高人民法院《全國(guó)法院審理金融犯罪案件工作座談會(huì)紀(jì)要》(2001.1.法〔2001〕8號(hào))

關(guān)于違法發(fā)放貸款罪。銀行或者其他金融機(jī)構(gòu)工作人員違反法律、行政法規(guī)規(guī)定,向關(guān)系人以外的其他人發(fā)放貸款,造成50~100萬(wàn)元以上損失的,可以認(rèn)定為“造成重大損失”;造成300~500萬(wàn)元以上損失的,可以認(rèn)定為“造成特別重大損失”。

由于各地經(jīng)濟(jì)發(fā)展不平衡,各省、自治區(qū)、直轄市高級(jí)人民法院可參照上述數(shù)額標(biāo)準(zhǔn)或幅度,根據(jù)本地的具體情況,確定在本地區(qū)掌握的具體標(biāo)準(zhǔn)。

1、本罪主體是特殊主體,只有銀行或金融機(jī)構(gòu)工作人員才能成為本罪主體。構(gòu)成本罪的前提是“違法”,但不存在關(guān)系人問(wèn)題,只是在放貸中濫用職權(quán)或玩忽職守,因此出現(xiàn)重大損失的后果才構(gòu)成犯罪。

單位犯本罪的,對(duì)單位和有關(guān)個(gè)人實(shí)行雙罰。

2、本罪是新設(shè)立的罪名,1979年《刑法》無(wú)此規(guī)定。本罪行為1979年《刑法》以“玩忽職守”定罪處罰,由于銀行體制變化和加強(qiáng)金融從業(yè)人員的制約需要,設(shè)立本罪更為科學(xué)。

違法發(fā)放貸款罪的主體一般是銀行或者金融機(jī)構(gòu)的工作人員,對(duì)于相關(guān)違法行為,應(yīng)當(dāng)由銀行或者或者金融機(jī)構(gòu)來(lái)承擔(dān)相應(yīng)的違法責(zé)任,一般是需要追究法人的主要責(zé)任,對(duì)于其它工作人員應(yīng)當(dāng)根據(jù)參與違法行為的實(shí)際情況來(lái)進(jìn)行量刑處理。


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