一、違法發放貸款罪數額巨大是多少?
根據最高人民檢察院、公安部《關于經濟犯罪案件追訴標準的規定》的規定,銀行或者其他金融機構的工作人員違反法律、行政法規規定,向關系人以外的其他人發放貸款,涉嫌下列情形之一的,應予追訴:
1、個人違法發放貸款,造成直接經濟損失數額在50萬元以上的;
2、單位違法發放貸款,造成直接經濟損失數額在100萬元以上的。
刑法第186條第2款、第3款規定,銀行或者其他金融機構的工作人員違反法律、行政法規規定,向關系人以外的其他人發放貸款,造成重大損失的,處5年以下有期徒刑或者拘役,并處1萬元以上100萬元以下罰金;造成特別重大損失的,處5年以上有期徒刑,并處2萬元以上20萬元以下罰金。單位犯本罪的,對單位判處罰金,并對其直接負責的主管人員和其他直接責任人員,依照前款的規定處罰。
構成本罪,必須達到“造成重大損失”的標準。由于這類犯罪與違法向關系人發放貸款罪相比,行為人的主觀惡性和客觀危害要相對小一些,因此,構成犯罪的數額要求相應高一些。
本罪立案標準的第1項規定,“個人違法發放貸款,造成直接經濟損失數額在50萬元以上的”,應當立案追究。 所謂違法發放貸款,是指銀行或者其他金融機構的工作人員違反法律、行政法規規定,嚴重不負責任或者濫用職權,向關系人以外的其他人發放貸款的行為。
本罪立案標準的第2項規定,“單位違法發放貸款,造成直接經濟損失數額在100萬元以上的”,應當立案追究。
二、違法發放貸罪的特征
(一)、本罪侵犯的客體是國家金融管理制度及貸款相關的規章、制度;
(二)、本罪在客觀方面的表現為:
1、行為人有違反貸款相關的規章、制度、紀律的行為;
2、有違法發放貸款造成國家重大損失的后果發生;
3、行為人違法發放貸款的人是關系人以外的其他人。
(三)、本罪的犯罪主體為特殊主體,即只能是在銀行或者其他金融機構工作的人員才能構成本罪主體外,單位也能構成本罪主體;
(四)、本罪在主觀上的表現為故意。行為人是在明知自己的行為是違反國家金融及貸款管理制度故意為之,并希望這種結果發生的行為。
綜合上面所說的,違法的發放貸款就是屬于嚴重的擾亂了我國的金融秩序,對于此行為的處罰一般會按照數額來進行判決的,一般個人違法和用人單位違法所制定的金額就會不一樣,所以,在處理的時候就一定要結合案件的情況來,這樣才能更好的進行辦理。
違法發放貸款罪追訴期是多久
違法發放貸款罪犯罪構成是怎樣的
違法發放貸款罪數額巨大是多少
該內容對我有幫助 贊一個
工傷賠償的期限是多久
2021-03-11被打做法醫鑒定流程是怎樣的
2020-11-19公司注銷倒閉員工賠償怎么算
2021-03-24股權質押股權融資區別是什么
2021-01-10交通事故認定工傷怎么賠償
2021-03-02強制執行流程有哪些
2020-11-25發生交通事故當事人如何處理
2021-01-09打人致輕微傷可以立案嗎
2021-01-01銀行業監督管理機構的接管決定應載明內容
2021-02-22公司倒閉如何不賠償員工
2021-03-03勞動糾紛處理程序怎么進行
2021-01-08購買壽險時需要注意哪些問題
2021-02-07保險合同的終止問題有哪些
2021-03-12淺析保險合同糾紛存在的主要問題及對策建議
2020-12-16汽車保險應如何投保
2021-02-10車禍報保險要什么手續
2020-11-17在保險公司掛職有危險嗎
2021-03-06交通事故保險理賠流程有哪些
2020-12-30自然災害車險賠嗎
2021-01-31保險代理人騙領客戶保險金構成何種犯罪
2021-01-28