在當(dāng)代這個(gè)社會(huì),非法集資下我們的現(xiàn)實(shí)生活中是一種嚴(yán)重?cái)_亂社會(huì)秩序的行為,當(dāng)然他也會(huì)涉及到一些經(jīng)濟(jì)方面的東西,在我國(guó)刑法上非法集資行為涉及到了一些罪名,那么根據(jù)相關(guān)規(guī)定非法集資涉及的罪名主要包括哪些?那么,接下來(lái)小編將為大家詳細(xì)的介紹一下相關(guān)的知識(shí)。
一、非法集資涉及的兩大主要罪名包括哪些
非法集資涉及的兩大主要罪名按照刑法規(guī)定,從事非法集資可能構(gòu)成非法吸收公眾存款罪或者集資詐騙罪。非法吸收公眾存款與集資詐騙都有非法吸收公眾資金的行為,從表面上看有一定的相似性,但非法吸收公眾存款的行為人不具有非法占有他人財(cái)物的目的,而集資詐騙的行為人主觀上則具有非法占有所募集的資金的目的。
二、非法吸收公眾存款罪的法律規(guī)定
非法吸收公眾存款罪是指違反國(guó)家金融管理法律法規(guī)的規(guī)定,非法吸收公眾存款或者變相吸收公眾存款,擾亂金融秩序的行為。犯非法吸收公眾存款罪的,處三年以下有期徒刑或者拘役,并處或者單處二萬(wàn)元以上二十萬(wàn)元以下罰金;數(shù)額巨大或者有其他嚴(yán)重情節(jié)的,處三年以上十年以下有期徒刑,并處五萬(wàn)元以上五十萬(wàn)元以下罰金。
個(gè)人非法吸收或者變相吸收公眾存款對(duì)象30人以上,或者數(shù)額在20萬(wàn)元以上,或者給存款人造成直接經(jīng)濟(jì)損失數(shù)額在10萬(wàn)元以上的,即應(yīng)當(dāng)依法追究刑事責(zé)任。
三、集資詐騙罪的法律規(guī)定
集資詐騙罪是指以非法占有為目的,使用詐騙方法非法集資,數(shù)額較大的行為。犯集資詐騙罪,數(shù)額較大的,處五年以下有期徒刑或者拘役,并處二萬(wàn)元以上二十萬(wàn)元以下罰金;數(shù)額巨大或者有其他嚴(yán)重情節(jié)的,處五年以上十年以下有期徒刑,并處五萬(wàn)元以上五十萬(wàn)元以下罰金;數(shù)額特別巨大或者有其他特別嚴(yán)重情節(jié)的,處十年以上有期徒刑或者無(wú)期徒刑,并處五萬(wàn)元以上五十萬(wàn)元以下罰金或者沒(méi)收財(cái)產(chǎn)。
個(gè)人進(jìn)行集資詐騙,數(shù)額在10萬(wàn)元以上的,應(yīng)當(dāng)認(rèn)定為“數(shù)額較大”;數(shù)額在30萬(wàn)元以上的,應(yīng)當(dāng)認(rèn)定為“數(shù)額巨大”;數(shù)額在100萬(wàn)元以上的,應(yīng)當(dāng)認(rèn)定為“數(shù)額特別巨大”。
四、非法集資類案件呈現(xiàn)的五大特點(diǎn)
非法集資是一類案件的統(tǒng)稱,包括非法吸收公眾存款罪和集資詐騙罪兩個(gè)罪名,此類案件因?yàn)樯婕巴顿Y人眾多、社會(huì)影響面廣,往往被稱為涉眾型經(jīng)濟(jì)犯罪。
近年來(lái),隨著經(jīng)濟(jì)快速發(fā)展,投融資方式不斷翻新,非法集資類案件也呈現(xiàn)井噴式快速增長(zhǎng),主要呈現(xiàn)出以下幾個(gè)特點(diǎn):
一是涉案投資人、被害人人數(shù)與投資金額同向上升。短短數(shù)年,非法集資類案件涉及投資人、被害人人數(shù)不斷攀升,少則幾十人,多則數(shù)萬(wàn)人,且波及面廣,投資人來(lái)自全國(guó),影響廣泛。在涉案金額層面,從幾年前的百余萬(wàn)計(jì)到今天的數(shù)億元,案件辦理難度增加。
二是針對(duì)弱勢(shì)群體的集資行為凸顯。近年來(lái),針對(duì)中老年群體、殘疾人群體的非法集資行為頻現(xiàn),這些人群對(duì)于非法集資行為的甄別能力弱,極易產(chǎn)生信賴,且有退休金、殘疾人保障金等社會(huì)保障資金,成為非法集資的新目標(biāo)群體。
三是巧立投資名目、花樣繁多。隨著科技、金融領(lǐng)域的發(fā)展創(chuàng)新,非法集資借朝陽(yáng)產(chǎn)業(yè)名目,吸引投資目光。主要包括:互聯(lián)網(wǎng)行業(yè)的網(wǎng)絡(luò)游戲、網(wǎng)絡(luò)公司等。教育培訓(xùn)行業(yè)的外語(yǔ)培訓(xùn)、出國(guó)咨詢等。能源行業(yè)的傳統(tǒng)能源再投資、新能源項(xiàng)目發(fā)展等。金融行業(yè)的投資基金、股票等。科技行業(yè)的月球資源開發(fā),航空航天項(xiàng)目開發(fā)等。這些行業(yè)處于快速發(fā)展階段,具有融資的現(xiàn)實(shí)需求和高額回報(bào)的可能性,成為犯罪分子假借名目的高發(fā)領(lǐng)域。
四是作案手段更隱蔽,參與人員更專業(yè)。相對(duì)萌芽時(shí)期的非法集資類案件,近年案件在作案手段上呈現(xiàn)更加強(qiáng)烈的隱秘性。非法集資摒棄一蹴而就,采用長(zhǎng)期融資合作、實(shí)現(xiàn)高額利潤(rùn)回報(bào)的方式,建立投資信任、填充資金池,這種方式隱蔽性強(qiáng),加速了投資人數(shù)和資金的擴(kuò)張。非法集資人員具有金融從業(yè)背景,掌握專業(yè)金融知識(shí),了解投資人的心理和需求,致使犯罪行為難以甄別。投資人與融資人的雙重身份合二為一,公司內(nèi)部人員既在內(nèi)部投資、又拉攏融資,給投資者造成合法的假象,使投資人放松警惕。
五是補(bǔ)償損失缺口大,追繳財(cái)產(chǎn)難度大。非法集資行為發(fā)端于短時(shí)間內(nèi)對(duì)大量資金的緊迫需求,這種需求導(dǎo)致資金快融快消,資金短時(shí)間內(nèi)即被揮霍,且流向泡沫行業(yè),無(wú)法彌補(bǔ)損失的資金缺口,導(dǎo)致辦案機(jī)關(guān)追繳財(cái)產(chǎn)難度增大。
主要包括兩大罪名,就是非法吸收公眾存款罪以及集資詐騙罪,但是這兩個(gè)罪名在本質(zhì)上是有區(qū)別的,非法吸收公眾存款罪在主觀上并不具有占有他人財(cái)產(chǎn)的目的,但是集資詐騙罪在一開始就具有非法占有他人財(cái)產(chǎn)的目的。
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