1、 內部眾籌的法律風險、信息披露不完整、風險控制機制不完善,融資額度不足如何應對?沒有明確的說法。3.對關聯企業的調查顯示,融資性擔保公司雖然受到財政局的監管,但其背后是否存在關聯交易,以及如何證明其實質上不存在關聯交易,P2C平臺只是信息披露方,而真正的風險承擔方是擔保公司,與P2P平臺相比,P2C的風險明顯較低。未來的P2C之戰一定是在爭奪優質項目,而不是投資者,眾籌作為互聯網金融的一種,與其他互聯網金融模式相比,具有最突出、最明顯的法律風險。因此,在一定程度上,眾籌的最大風險是法律風險;其次,如何規避這些可能的法律風險,如何規避債務眾籌中的刑事或行政法律風險,債權眾籌的一般形式是P2P模式,最有可能的刑事控罪是非法集資犯罪,主要是非法吸收公眾存款和集資詐騙,那么如何規避非法集資的刑事或行政法律風險呢?在當前監管層對互聯網金融積極開放的態度下,債務眾籌可以創新,但不觸碰法律紅線,具體做法如下:
第一條法律紅線:目前比較普遍的金融池模式,即P2P平臺將貸款需求設計為銷售金融產品,使投資者資金進入平臺中間賬戶,形成資金池;第二條法律紅線:不合格借款人導致的非法集資風險,即P2P平臺未履行核實借款人身份真實性的義務,甚至發布虛假貸款標的;第三條法律紅線:這是一種典型的龐氏騙局,即P2P平臺發布虛假貸款標的,采取借新還舊騙取資金的龐氏騙局模式
根據以上三條法律紅線,作為一種債務眾籌,我們應該充分把自己定位為一個中介平臺,回歸平臺中介性質,為投資者和資金需求者提供準確的點對點服務,不直接辦理資金,不以平臺為資金需求者提供擔保,不以平臺承諾回報,不為平臺本身募集資金,不建立資金池。而且要嚴格審核融資方信息,嚴防發布虛假融資信息
股權眾籌如何規避刑事或行政法律風險目前,股權眾籌是法律風險最大的眾籌,也是未來發展空間最大的眾籌模式。其最可能的刑事法律風險是非法證券犯罪。以下六條股權眾籌的法律紅線觸手可及:
第一條法律紅線:不向非特定對象發行股票
第二條法律紅線:不向超過200個特定對象發行股票;第三條法律紅線:不得以廣告、公眾勸說或者變相方式發行股票;第四條法律紅線:嚴格履行對出資方身份和項目真實性的核查義務,不發布高風險、虛假項目第五條法律紅線:審核投資者資格,告知投資者投資風險第六條法律紅線:作為股權眾籌平臺,平臺本身不公開發行,要做好需求兩端的嚴格審核和約束,嚴格審核投資者資格,告知投資者投資風險。只有注冊和嚴格審核的投資者是合格的,我們才能看到投資者的項目。同理,平臺需要嚴格審核項目發布者的股東信息、產品信息和公司信息,必要時進行實地檢查,并在法律、財務、商業等方面進行盡職調查。在需求對接方面,一次只允許不超過200名投資者看到推薦項目。具體的投資談判需要面對面線下進行。為避免人多代持帶來的問題,選定的投資者應設立有限合伙企業共同投資。通過嚴格設置,避免觸碰上述六條法律紅線
如何規避刑法或行政法風險相對而言,回報眾籌是法律風險最小的眾籌模式。但是,如果回報型眾籌不能正常運作,如果融資方有機會發布虛假信息,就可能觸動集資詐騙的刑事法律風險。不符合刑事立案標準的,可能構成非法金融行政違法行為。為了規避上述法律風險,獎勵眾籌需要注意不要觸碰以下法律紅線:
第一條法律紅線:嚴格審核項目發布者的信息、相關產品或創意的成熟度,避免發布虛假信息;第二條法律紅線:嚴格監管募集資金,確保收益產品按合同履行;第三條法律紅線:眾籌平臺對項目發起人不承擔擔保責任
如果有償眾籌能夠實現上述方面,并嚴格遵守法律紅線,那么有償眾籌可以規避非法集資的刑事或行政法律風險
4.捐贈眾籌如何規避刑事法律風險
如果捐贈眾籌運作正常,就不會有法律障礙。但如果被虛假公益項目信息的發起人使用,可能觸犯集資詐騙的刑法紅線,以規避上述法律風險,小編認為,獎勵眾籌不應觸碰以下法律紅線:
第一條法律紅線:嚴格審查項目發布者的資質和信息以及公益項目的情況;第二條法律紅線:嚴格募集資金監管,確保公益性項目資金??顚S?;如果公益性眾籌能夠做到上述幾點,并嚴格遵守法律紅線,那么公益性眾籌就可以規避非法集資的刑事法律風險
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